Las empresas de gestión de patrimonios pueden obtener nuevos conocimientos y una mayor eficiencia aprovechando el poder de las herramientas de automatización e inteligencia artificial.

El sector de la gestión de patrimonios ha experimentado una importante transformación en los últimos años, impulsada por las cambiantes expectativas de los clientes y potenciada por los avances en IA y automatización. Estas tecnologías no solo están agilizando las operaciones, sino que también están mejorando las interacciones con los clientes y democratizando el asesoramiento financiero, revolucionando el sector financiero y un futuro basado en la IA para la industria de los servicios financieros.

Se espera que las empresas de gestión de patrimonios adopten plenamente plataformas de automatización del trabajo del conocimiento que mejoren la gestión de la información de los clientes y el cumplimiento de la normativa mediante la automatización de procesos administrativos como la gestión de documentos y el análisis de datos. Este cambio permitirá a los gestores de patrimonios centrarse más en las interacciones con los clientes y el desarrollo de estrategias de asesoramiento, reduciendo significativamente la carga de trabajo manual que actualmente obstaculiza el servicio y la productividad. Al mejorar los flujos de trabajo operativos, las empresas de gestión de patrimonios pueden ofrecer a los clientes un asesoramiento más oportuno y personalizado, al tiempo que mejoran la eficiencia de costes en todas sus operaciones. Esto significa que los clientes recibirán un mejor servicio y una orientación financiera más personalizada, lo que en última instancia se traducirá en mejores resultados financieros.

Un área clave en la que la automatización tendrá un impacto significativo es la gestión de documentos. La gestión de patrimonios implica manejar una gran cantidad de contenido, desde registros de clientes hasta documentos de cumplimiento normativo. La automatización de procesos como la clasificación de documentos o el cumplimiento normativo reducirá el tiempo que los gestores patrimoniales dedican a tareas ajenas al asesoramiento, lo que les permitirá dedicar más tiempo a satisfacer las necesidades de los clientes.

El análisis de datos es otro aspecto fundamental de la gestión de patrimonios que se beneficiará de la automatización. Al aprovechar las herramientas basadas en IA, los gestores de patrimonios pueden analizar grandes conjuntos de datos para identificar tendencias, evaluar riesgos y tomar decisiones informadas. Esta capacidad permitirá a las empresas ofrecer a los clientes un asesoramiento más personalizado y oportuno, mejorando su experiencia general y cumpliendo los requisitos de conformidad.

Las empresas de gestión de patrimonios también confían cada vez más en la IA no solo para reaccionar ante las necesidades de los clientes, sino también para predecirlas. Mediante el análisis de comportamientos anteriores, tendencias del mercado y objetivos financieros, la IA permite a los gestores de patrimonios ofrecer asesoramiento proactivo sobre oportunidades de inversión, ajustes de cartera y estrategias de mitigación de riesgos. Esta capacidad predictiva permite a los asesores anticiparse a los cambios del mercado y asesorar a los clientes antes de que se produzcan. Como resultado, los clientes pueden tomar decisiones más informadas, aumentando potencialmente el rendimiento de sus inversiones y permitiéndoles alcanzar sus objetivos financieros con mayor eficacia.

Además, la IA y la automatización están haciendo que los servicios de gestión de patrimonios sean más accesibles a un público más amplio. Tradicionalmente, el asesoramiento financiero personalizado estaba reservado a las personas con grandes patrimonios, debido a los elevados costes asociados a los asesores humanos. Sin embargo, las plataformas basadas en IA pueden ofrecer asesoramiento personalizado por una fracción del coste, lo que pone estos servicios a disposición de una gama más amplia de clientes.

Las capacidades de autoservicio son otro ámbito en el que la IA está teniendo un impacto significativo. Los clientes pueden ahora acceder a su información financiera, realizar transacciones y recibir asesoramiento a través de plataformas digitales de fácil uso. Este nivel de accesibilidad permite a los clientes tomar el control de su futuro financiero y tomar decisiones informadas sin necesidad de la intervención constante de un asesor. La IA mejora el compromiso de los clientes y las interacciones con ellos, y respalda las soluciones financieras integradas que integran los servicios financieros en los ecosistemas digitales.

Sin embargo, para obtener estos beneficios, las empresas deben seguir un proceso cuidadoso y riguroso a la hora de implantar tecnologías de IA y automatización. Tras la aprobación de la ley de IA de la Unión Europea -que exige la notificación periódica de incidentes y la realización de pruebas con modelos de "alto riesgo"-, es crucial que las soluciones de IA sean probadamente seguras y fiables.

Este nivel de precisión sólo puede alcanzarse partiendo de una base de datos precisos y bien estructurados. Por lo tanto, las empresas deben comenzar su andadura en la IA organizando los datos de todas sus operaciones, proporcionando una fuente de información fiable para que la utilice una herramienta de IA generativa. De este modo, protegerán a sus clientes y, al mismo tiempo, proporcionarán una automatización del trabajo vital que aumentará la eficiencia y agilizará los procesos para los empleados.

A medida que la IA siga evolucionando, desempeñará un papel cada vez más importante para ayudar a las empresas de gestión de patrimonios a ofrecer un servicio superior y lograr mejores resultados financieros para sus clientes. Adoptar la IA y la automatización no es solo una tendencia, sino una necesidad para las empresas que quieren seguir siendo competitivas en el cambiante panorama financiero.

Yohan Lobo es director de soluciones sectoriales para servicios financieros en M-Files.