Kapitalförvaltningsföretag kan få nya insikter och ökad effektivitet genom att utnyttja kraften i automatisering och AI-verktyg

Förmögenhetsförvaltningsbranschen har genomgått en betydande omvandling under de senaste åren, driven av kundernas förändrade förväntningar och med hjälp av framsteg inom AI och automatisering. Dessa tekniker effektiviserar inte bara verksamheten utan förbättrar också kundinteraktionerna och demokratiserar finansiell rådgivning, vilket revolutionerar finanssektorn och skapar en AI-baserad framtid för finansbranschen.

Förmögenhetsförvaltningsföretag förväntas fullt ut anamma plattformar för automatisering av kunskapsarbete som förbättrar hanteringen av kundinformation och efterlevnaden av regelverk genom att automatisera backoffice-processer som dokumenthantering och dataanalys. Detta skifte kommer att göra det möjligt för förmögenhetsförvaltare att fokusera mer på kundinteraktioner och utveckling av rådgivningsstrategier, vilket avsevärt minskar den manuella arbetsbelastningen som för närvarande hindrar service och produktivitet. Genom att förbättra de operativa arbetsflödena kan förmögenhetsförvaltarna erbjuda kunderna mer snabb och personlig rådgivning samtidigt som de förbättrar kostnadseffektiviteten i hela verksamheten. Detta innebär att kunderna får bättre service och mer skräddarsydd finansiell vägledning, vilket i slutändan leder till förbättrade finansiella resultat.

Ett nyckelområde där automatisering kommer att ha en betydande inverkan är dokumenthantering. Förmögenhetsförvaltning innebär hantering av en stor mängd innehåll, från kundregister till efterlevnadsdokument. Automatisering av processer som dokumentklassificering eller regelefterlevnad minskar den tid som förmögenhetsförvaltarna lägger på annat arbete än rådgivning, vilket gör att de kan ägna mer tid åt att uppfylla kundernas behov.

Dataanalys är en annan kritisk aspekt av förmögenhetsförvaltningen som kommer att gynnas av automatisering. Genom att utnyttja AI-drivna verktyg kan kapitalförvaltare analysera stora datamängder för att identifiera trender, bedöma risker och fatta välgrundade beslut. Detta gör det möjligt för företagen att ge kunderna mer skräddarsydda råd i rätt tid, vilket förbättrar deras övergripande upplevelse och stöder efterlevnadskraven.

Förmögenhetsförvaltare förlitar sig också i allt högre grad på AI, inte bara för att reagera på kundernas behov utan också för att förutse dem. Genom att analysera tidigare beteenden, marknadstrender och finansiella mål kan kapitalförvaltare med hjälp av AI erbjuda proaktiva råd om investeringsmöjligheter, portföljjusteringar och riskreducerande strategier. Denna prediktiva förmåga gör det möjligt för rådgivare att förutse marknadsförändringar och ge kunderna råd om åtgärder innan dessa förändringar inträffar. Resultatet blir att kunderna kan fatta mer välgrundade beslut, vilket potentiellt kan öka avkastningen på deras investeringar och göra det möjligt för dem att uppnå sina finansiella mål på ett mer effektivt sätt.

Dessutom gör AI och automatisering förmögenhetsförvaltningstjänster mer tillgängliga för en bredare publik. Traditionellt har personlig finansiell rådgivning varit förbehållen förmögna privatpersoner på grund av de höga kostnader som är förknippade med mänskliga rådgivare. AI-drivna plattformar kan dock tillhandahålla personlig rådgivning till en bråkdel av kostnaden, vilket gör dessa tjänster tillgängliga för ett bredare spektrum av kunder.

Självbetjäning är ett annat område där AI har en betydande inverkan. Kunderna kan nu få tillgång till sin finansiella information, utföra transaktioner och få rådgivning via användarvänliga digitala plattformar. Denna tillgänglighet gör det möjligt för kunderna att ta kontroll över sin ekonomiska framtid och fatta välgrundade beslut utan att ständigt behöva rådfrågas av en rådgivare. AI förbättrar kundengagemanget och kundinteraktionerna och stöder inbyggda finansiella lösningar som integrerar finansiella tjänster i digitala ekosystem.

För att kunna dra nytta av dessa fördelar måste företagen dock följa en noggrann och rigorös process när de implementerar AI- och automatiseringsteknik. Efter godkännandet av EU:s AI-lag - som kräver regelbunden incidentrapportering och testning av "högriskmodeller" - är det avgörande att AI-lösningar är bevisligen säkra och tillförlitliga.

Den här nivån av precision kan bara uppnås genom att bygga på en grund av korrekta och välstrukturerade data. Företag bör därför börja sin AI-resa med att organisera data från alla sina verksamheter, vilket ger en tillförlitlig informationskälla som ett generativt AI-verktyg kan använda. På så sätt skyddar de sina kunder samtidigt som de levererar viktig arbetsautomatisering som ökar effektiviteten och effektiviserar processerna för de anställda.

I takt med att AI fortsätter att utvecklas kommer det att spela en allt viktigare roll för att hjälpa kapitalförvaltningsföretag att leverera överlägsen service och uppnå bättre ekonomiska resultat för sina kunder. Att anamma AI och automatisering är inte bara en trend utan en nödvändighet för företag som vill hålla sig konkurrenskraftiga i det snabbt föränderliga finansiella landskapet.

Yohan Lobo är chef för branschlösningar för finansiella tjänster på M-Files.