Formuesforvaltningsselskaper kan få tilgang til ny innsikt og større effektivitet ved å omfavne kraften i automatisering og AI-verktøy.

Formuesforvaltningsbransjen har gjennomgått en betydelig transformasjon de siste årene, drevet av endrede kundeforventninger og fremskritt innen AI og automatisering. Disse teknologiene effektiviserer ikke bare driften, men forbedrer også kundeinteraksjoner og demokratiserer økonomisk rådgivning, revolusjonerer finanssektoren og en AI-aktivert fremtid for finansnæringen.

Formuesforvaltningsselskaper forventes å fullt ut omfavne plattformer for automatisering av kunnskapsarbeid som forbedrer håndtering av kundeinformasjon og samsvar med regelverk ved å automatisere backoffice-prosesser som dokumenthåndtering og dataanalyse. Dette skiftet vil gjøre det mulig for formuesforvaltninger å fokusere mer på kontakt med kundene og utvikling av rådgivningsstrategier, noe som vil redusere den manuelle arbeidsmengden som for tiden hindrer service og produktivitet betydelig. Ved å forbedre driftsflyter kan formuesforvaltningsselskaper tilby kundene mer rettidig og personlig rådgivning, samtidig som de forbedrer kostnadseffektiviteten på tvers av virksomheten. Dette betyr at kundene vil motta bedre service og mer skreddersydd økonomisk veiledning, noe som til slutt fører til forbedrede økonomiske resultater.

Et sentralt område der automatisering vil ha betydelig innvirkning er dokumenthåndtering . Formuesforvaltning innebærer håndtering av en enorm mengde innhold, fra klientjournaler til samsvarsdokumenter. Automatisering av prosesser som dokumentklassifisering eller samsvar med regelverk vil redusere tiden formuesforvaltere bruker på ikke-rådgivende arbeid, slik at de kan bruke mer tid på å oppfylle kundenes behov. I økende grad vises disse forbedringene der rådgivere jobber. For eksempel kan relevant klientinformasjon vises direkte i Microsoft Outlook mens en e-post utarbeides, noe som hjelper rådgivere med å holde fokus på klientsamtalen.

Dataanalyse er et annet kritisk aspekt ved formuesforvaltning som vil dra nytte av automatisering. Ved å utnytte AI-drevne verktøy kan formuesforvaltere analysere store datasett for å identifisere trender, vurdere risikoer og ta informerte beslutninger. Denne funksjonaliteten vil gjøre det mulig for bedrifter å gi kundene mer skreddersydde og rettidige råd, forbedre den generelle opplevelsen og støtte samsvarskrav.

Formuesforvaltningsselskaper er også i økende grad avhengige av AI for ikke bare å reagere på kundenes behov, men også forutsi dem. Ved å analysere tidligere atferd, markedstrender og økonomiske mål, gjør AI det mulig for formuesforvaltninger å tilby proaktive råd om investeringsmuligheter, porteføljejusteringer og risikoreduserende strategier. Denne prediktive evnen gir rådgivere mulighet til å forutse markedsendringer og gi kundene råd om tiltak før disse endringene skjer. Som et resultat kan kundene ta mer informerte beslutninger, potensielt øke investeringsavkastningen og gjøre det mulig for dem å nå sine økonomiske mål mer effektivt.

I tillegg gjør AI og automatisering formuesforvaltningstjenester mer tilgjengelige for et bredere publikum. Tradisjonelt var personlig økonomisk rådgivning forbeholdt personer med høy nettoformue på grunn av de høye kostnadene forbundet med menneskelige rådgivere. AI-drevne plattformer kan imidlertid gi personlig rådgivning til en brøkdel av kostnaden, noe som gjør disse tjenestene tilgjengelige for et bredere spekter av kunder.

Selvbetjeningsfunksjoner er et annet område der AI har en betydelig innvirkning. Kunder kan nå få tilgang til sin økonomiske informasjon, utføre transaksjoner og motta råd gjennom brukervennlige digitale plattformer. Dette tilgjengelighetsnivået gir kundene mulighet til å ta kontroll over sin økonomiske fremtid og ta informerte beslutninger uten behov for konstant rådgiverinnblanding. AI forbedrer kundeengasjement og kundeinteraksjoner, og støtter innebygde finansløsninger som integrerer finansielle tjenester i digitale økosystemer.

For å se disse fordelene må imidlertid bedrifter følge en nøye og grundig prosess når de implementerer AI og automatiseringsteknologier. Etter godkjenningen av EUs AI-lov – som krever regelmessig hendelsesrapportering og testing av «høyrisiko»-modeller – er det avgjørende at AI-løsninger er beviselig trygge og pålitelige.

Dette presisjonsnivået kan bare oppnås ved å bygge på et fundament av nøyaktige og velstrukturerte data. Bedrifter bør derfor starte sin AI-reise ved å organisere data på tvers av all virksomheten sin, og dermed gi en pålitelig informasjonskilde som et generativt AI-verktøy kan bruke. Ved å gjøre dette vil de beskytte kundene sine samtidig som de leverer viktig arbeidsautomatisering som vil øke effektiviteten og effektivisere prosesser for ansatte.

Etter hvert som AI fortsetter å utvikle seg, vil den spille en stadig viktigere rolle i å hjelpe formuesforvaltningsselskaper med å levere overlegen service og oppnå bedre økonomiske resultater for kundene sine. Å omfavne AI og automatisering er ikke bare en trend, men en nødvendighet for selskaper som ønsker å holde seg konkurransedyktige i det raskt skiftende finanslandskapet.

Yohan Lobo er bransjeløsningsansvarlig for finansielle tjenester hos M-Files .