Yohan Lobo, Senior Manager, Industry Solutions, M-Files, on ollut esillä seuraavassa lehdessä. Global Data ja keskustellut siitä, miten tekoäly (AI) on noussut ratkaisevaksi muutosten mahdollistajaksi rahoitusalalla.

Lue koko artikkeli osoitteessa Miten tekoäly muuttaa finanssialan asiakaspalvelua - GlobalData.

"Tieto ja luottamus ovat tehokkaiden palvelujen tuottamisen ja yritysten pitkäikäisyyden ytimessä. Epäjohdonmukainen asiakaspalvelu voi kuitenkin heikentää tätä kehitystä. Viimeisimmän Yhdistyneen kuningaskunnan asiakastyytyväisyysindeksin (UKCSI) mukaan asiakastyytyväisyys on nyt alimmalla tasollaan sitten heinäkuun 2010, ja se varoittaa, että jatkuva alhainen tyytyväisyys voi heikentää jo ennestään haastavaa talouden elpymistä.

Tämän vuoksi yritysjohtajien on ymmärrettävä paremmin asiakkaidensa muuttuvia odotuksia ja vaalittava asiakaslähtöistä kulttuuria. Tekoäly (AI) on noussut ratkaisevaksi tekijäksi tällaisessa muutoksessa rahoitusalalla, ja se on osoittanut johdonmukaisia tuloksia asiakastuen parantamisessa ja työntekijöiden tuottavuuden lisäämisessä.

Kohdentamalla tietotekniikkabudjetit strategisesti uudelleen tekoälyinnovaatioihin yritykset voivat tehokkaasti vastata kilpailutilanteeseen, jossa tarvitaan tehokkaita kuluttajakeskeisiä palveluja, ja kehittää asiakaslähtöistä kulttuuria ja tehokkaita toimintoja.

Tekoälyn ja ihmisagenttien yhdistäminen asiakirjojen tehokkuuden parantamiseksi
Yritykset tuottavat tyypillisesti monenlaisia asiakirjoja - asiakaskirjeenvaihtoa, raportteja, sopimuksia - joita voi olla vaikea järjestää. Asiakirjarakenteiden ja -formaattien vaihtelun lisäksi näiden tietojen hallinta on haastavaa, mikä hidastaa päätöksentekoa ja heikentää tuottavuutta.

Tekoälykäyttöinen asiakirjojen käsittely voi tunnistaa automaattisesti malleja ja rakenteellisia yhtäläisyyksiä, kun käytössä on merkittyjä esimerkkejä historiallisista tiedoista, ja luokitella nämä asiakirjat asiaankuuluviin luokkiin.

Yritykset voivat räätälöidä tekoälytyökalun ylläpitämään asiakirjojen versiohallintaa ja varmistamaan vaatimustenmukaisuuden seuraamalla tarkistuksia ja käyttöoikeuksia sekä merkitsemällä kaikki mahdolliset vaatimustenvastaiset lausekkeet, jotka eivät ole alan käytäntöjen mukaisia.

Tämä tekoälyn ja ihmisten yhdistelmä voi parantaa rahoitusprosessien vaatimustenmukaisuutta ja poistaa samalla mahdolliset inhimilliset virheet ja asiakirjojen käsittelyyn kuluvan ajan.

Tekoälyn avulla datasta strategiaa
Luotettavan ja yksilöllisen rahoitusneuvonnan saatavuus on monille asiakkaille ensisijaisen tärkeää, ja integroitua tekoälymallia käyttämällä yritykset voivat analysoida toimialan trendejä, pääomamarkkinoiden trendejä ja asiakkaiden käyttäytymistä, jotta ne voivat tunnistaa oivalluksia ja tuoda esiin asiaankuuluvan tuotetarjonnan ja suosituksia, joiden kerääminen ihmisasiamiehiltä muuten veisi aikaa.

Nämä data-analytiikan tulokset voivat myös tarjota asiakaskohtaisia strategioita, joita työntekijät voivat toteuttaa asiakkaiden luottamuksen ja uskollisuuden lisäämiseksi ja yrityksen asemoimiseksi johtavaksi toimijaksi strategisten ja tarkkojen taloudellisten tietojen alalla.

Tekoälyn käyttö asiakkaan sisäänoton kehittämiseksi
Uusien asiakkaiden sisäänottoprosessi on rahoituslaitoksille keskeinen vaihe, sillä se luo pohjan jatkuville asiakassuhteille. Tekoälyteknologioiden avulla voidaan analysoida luottokelpoisuutta asiakkaan antamien historiatietojen, luottopisteiden ja tapahtumamallien perusteella sekä analysoida huolellisesti biometrisiä tietoja tietokantoja vastaan turvallisen tunnistamisen varmistamiseksi.

Tämä minimoi petosriskin ja tehostaa huomattavasti palveluun tulon kokonaisvaltaista tehokkuutta ilman, että asiamiesten ja asiakkaiden välillä on tarpeen vaihtaa kuulumisia. Lisäksi nämä työkalut voivat käyttää näitä tietoja luodakseen asiakasprofiileja, jotka sisältävät yksilöllisiä sijoitusmieltymyksiä ja suosituksia murto-osassa siitä ajasta, joka työntekijöiltä yleensä kuluu. Tämä lähestymistapa parantaa asiakaskokemusta ja sovittaa yhteen yksilölliset tarpeet.

Asiakaskohtaamisten optimointi tekoälyn ja chatbottien avulla
Tekoälyn ja chat-robottien yhdistelmää käyttämällä rahoitusyritykset voivat jakaa rutiinipyynnöt tekoälylle, joka ohjaa käyttäjät tarvittaessa ihmisagenttien puoleen, mikä takaa asiakkaille välittömän ja tehokkaan tuen. Tekoäly voi sekä chatissa että äänellä antaa neuvoja ja ristiinmyyntimahdollisuuksia vuorovaikutuksen perusteella ja muodostaa äänitallenteita, jotka keräävät keskusteluista keskeiset tiedot ja luovat tietopankin, josta henkilökunta voi helposti saada tarkkaa tietoa.

Tämä ei ainoastaan vähennä ihmisten käyttämää aikaa, vaan myös antaa asiamiehille tarvittavat välineet ymmärtää asiakaskyselyjen asiayhteys ja antaa täsmällisiä vastauksia myönteisen asiakaspalvelukokemuksen takaamiseksi.

Poistamalla kitkaa prosesseista, joissa nopeus on olennaisen tärkeää, yritykset voivat tehostaa prosesseja ja tarjota välitöntä asiakastukea ja vapauttaa agenttien aikaa keskittyä monimutkaisiin kyselyihin tinkimättä tarkasta palvelutasosta.

Petosten havaitsemisen nopeuttaminen ja hidastaminen
Monille työntekijöille petosten ja riskien paljastaminen on aikaa vievä prosessi, ja rahoitusalan yrityksillä oli yksi kaikkien toimialojen korkeimmista tietomurtokustannuksista, mikä johtui osittain siitä, että tietomurron havaitsemiseen kului keskimäärin 168 päivää ja sen rajoittamiseen 51 päivää.

Kehittyneet tekoälyalgoritmit voivat analysoida valtavia määriä transaktiotietoja nopeammin ja tunnistaa petolliseen toimintaan viittaavia malleja ja merkitä ne tarkistettavaksi. Näistä vuorovaikutustilanteista se voi oppia jatkuvasti parantamaan havaitsemisominaisuuksiaan ja pysyä kehittyvien petosjärjestelmien edellä.

Inhimillisen asiantuntemuksen ja digitaalisen työvoiman yhdistäminen auttaa finanssilaitoksia skaalautumaan ja sopeutumaan nopeasti, mikä luo ainutlaatuisen edun talousrikollisuuden torjunnassa ja kehittää liiketoiminta-alueita, jotka eivät ainoastaan suojaa asiakkaita vaan myös lisäävät heidän luottamustaan yrityksen kykyyn suojella heidän taloudellisia varojaan ja tietojaan.

Kokonaisvaltainen liiketoiminnan vahvistaminen tekoälyn avulla
On selvää, että tekoälyn rooli kiihtyy edelleen ja tarjoaa rahoitusalan yrityksille mahdollisuuksia tehostaa prosesseja ja vahvistaa kilpailuetua. Tämän päivän nopeatempoisessa ja säännellyssä liiketoimintaympäristössä perinteiset menetelmät, joissa luotetaan pelkästään ihmisten asiantuntemukseen ja manuaalisiin prosesseihin, eivät enää riitä.

Tekoälyn käyttöönotto voi johtaa petosten helpompaan havaitsemiseen, tietojen laadunvarmistukseen ja prosessien tehokkuuteen, jotka päihittävät kilpailijat asiakashankinnassa ja parempien asiakaskokemusten tarjoamisessa.

Oikein integroituna tekoäly asiakaspalvelussa voi tuottaa ajallisesti tehokkaita ja yksilöllisiä kokemuksia, mikä lisää asiakastyytyväisyyttä ja -uskollisuutta. Yritykset, jotka omaksuvat nämä teknologiat, voivat tasoittaa tietä tietovetoiseen tulevaisuuteen, jossa oivallukset johtavat innovaatioihin sekä asiakkaille että liiketoiminnalle."

Julkaistu ¹⁴. lokakuuta 2024.

Oletko valmis oppimaan lisää M-Files?

Tutustu ilmaiseen kokeilujaksoon ja selvitä, miten M-Files auttaa valmistajia lisäämään tehokkuutta, varmistamaan vaatimustenmukaisuuden ja saavuttamaan projektimenestystä.

Rekisteröidy tänään