2. tammikuuta 2023, 10:15 - Tekoälyllä (AI) tulee olemaan keskeinen rooli rahoituspalvelujen tulevaisuudessa, ja neuvonantajat ovat jo tunnistaneet tämän teknologian tarjoamat mahdollisuudet - 98 prosenttia uskoo, että tekoäly vaikuttaa rahoitusneuvonnan tulevaisuuteen.

Mitkä varallisuudenhoidon osa-alueet tekoäly mullistaa tulevaisuudessa? Entä miten alalla hyödynnetään jo nyt liian vähän sen mahdollisuuksia?

Tiedonhallinta tekoälyn ja metatietojen avulla
Ville Somppi, toimialaratkaisujen johtaja M-Files: "Metatieto voi auttaa löytämään tietoa helposti rikastamalla hakukriteerejä. Järjestelmä ei ainoastaan etsi tiettyä avainsanaa, vaan se osaa rajata hakuja määriteltyihin kategorioihin, kuten projektien nimiin tai tiettyihin käyttäjiin.

"Tavallisesti nämä metatiedot lisätään manuaalisesti, mutta tekoäly voi auttaa luokittelemaan tiedot automaattisesti, mikä helpottaa tulevia hakuja. Tekoäly voi esimerkiksi määrittää, että asiakirja on salassapitosopimus tiettyä projektia ja asiakasta varten, ja arkistoida sen tämän tiedon mukaan.

"Kehittäjät painottavat entistä enemmän käyttäjän aikomusten ymmärtämistä, jotta he voivat tarjota relevantteja hakutuloksia, vaikka annetut kriteerit olisivat epäselviä. Kun tämä tekniikka on otettu käyttöön, tekoäly parantaa rahoituspalvelujen tarjoajien hakuominaisuuksia, sillä se määrittää tarkalleen tekstinpätkän, jota henkilökunta etsii, sen sijaan että heidän tarvitsisi kammata koko asiakirjaa saadakseen tarvitsemansa tiedon."

Vaatimusten noudattamisesta aiheutuvan taakan täyttäminen
Somppi: "Tekoälyn ansiosta rahoituspalvelujen tarjoajat voivat luokitella tiedot automaattisesti ja soveltaa sitten ennalta määriteltyjä sääntöjen noudattamista koskevia sääntöjä. Jos asiakirja on esimerkiksi sopimus, joka on allekirjoitettava, jos se sisältää PII-tietoja (henkilötietoja), jotka on suojattava GDPR:n sääntöjen mukaisesti, tai jos se on osa tiettyä asiakasprojektia, käyttöoikeudet voidaan asettaa automaattisesti asiakkaan salassapitokäytännön mukaisesti.

"Lisäksi yritykset, jotka innovoivat tiedonhallintaprosesseja, hyötyvät sähköisistä kirjausketjuista, joissa kaikki tiedot voidaan suojata liiketoiminnan sääntöjen mukaisesti. Näin ollen kun rahoituspalvelujen tarjoaja joutuu tilintarkastuksen kohteeksi, se voi hyvin yksinkertaisesti osoittaa, kuka on katsonut tai muuttanut jotakin tietoa, todistaa, että kaikki käyttäjät ovat lukeneet ja hyväksyneet viimeisimmän vakiotoimintamenettelyn, ja osoittaa, että vain tietyillä käyttäjillä on valtuudet hyväksyä tietyn kynnysarvon ylittäviä kaupallisia liiketoimia."

Sisältöä koskevat suositukset
Somppi: "Tekoäly on jo tunkeutunut jokapäiväiseen elämäämme sisältösuositusten kautta, jotka näkyvät internetin haussa, sosiaalisen median selaamisessa, verkko-ostoksilla ja viihteen suoratoistossa. Samat teknologiat ovat nousemassa esiin yritysmaailmassa, ja ne tarjoavat ihmisten tarvitsemaa tietoa ennen kuin he edes etsivät sitä.

"Tekoälyn avulla finanssineuvojat voivat luoda automaattisesti kotinäyttöjä kalenterissa olevien asiakastapaamisten perusteella. Näin ollen ei ole tarpeen kaivaa manuaalisesti esiin kunkin asiakkaan riskiprofiiliin sopivia asiakaskirjoja, kirjeenvaihtoa tai sijoitussuosituksia - tekoäly toimittaa automaattisesti kaikki tarvittavat tiedot."

Tietämyksen hallinta
Tietämyksenhallintavalmiuksien hyödyntäminen auttaa varainhoitajia tuottamaan, esittelemään ja laajentamaan tarjontaansa.

Somppi: "Historiallisten omaisuuserien rakentamistapojen ja niiden suorituskykyyn vaikuttaneiden markkinaolosuhteiden analysointi on hyvä lähtökohta uusien tarjousten luomiselle."

"Osa rahoitusvarallisuuden menestyksestä on tapa, jolla varainhoitajat pystyvät esittämään sen. Näin ollen tietotyöntekijät koodaavat aiemmat onnistumiset malliin, joka sisältää kaikki tarvittavat tuotetiedot ja vastaa paremmin kohdeyleisöä.

"Rahoituspalvelujen tarjoajat rakentavat skaalautuvuutta myös kahdella menetelmällä: esittelemällä hyvin toimivia tuotteita ja hyödyntämällä skaalautuvia myyntikoneistoja, jotka löytävät uusia asiakkaita ja rahaa sijoitettavaksi. Asiakirjahallinta-alustat toimivat tiedon keskitettynä keskuksena, mikä tehostaa kykyä kehittää näitä osa-alueita."