Wiederherstellung der Kundenverbindung

Die Realität für einen Finanzberater in der heutigen Welt der immer komplexeren Compliance-Probleme und der technologischen Entkopplung ist, dass die Zeit, die er für die Beratung seiner Kunden aufwenden kann, immer kürzer wird.

Ein Bericht von McKinsey zeigt, dass Kundenbetreuer bis zu 70 Prozent ihrer Zeit für beratungsfremde Tätigkeiten aufwenden, z. B. für Service, Verwaltung und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften - Zeit, die sie besser für die Beratung und Interaktion mit den Kunden sowie für die Erzielung von Einnahmen nutzen könnten.

Wie kommt es, dass Unternehmen in eine solche unproduktive Spirale geraten? In vielen Fällen fehlt den Firmen eine einheitliche Plattform - mehrere Systeme für Kundeninformationen und Analysen führen zu Informationschaos und sich wiederholender Arbeit.

Darüber hinaus geraten Unternehmen mit einem hohen Anteil an manueller Datenverarbeitung in einen nicht enden wollenden Kreislauf von Schufterei, der zu unzufriedenen Mitarbeitern und vernachlässigten Kunden führt.

Kunden erwarten bequeme, flexible, sofortige und personalisierte Interaktionen - eine hohe Anforderung, die zu erfüllen ist, wenn Berater so viel Zeit mit beratungsfremden Aufgaben verbringen. Eine Plattform zur Automatisierung von Wissensarbeit mit KI kann dabei helfen, Arbeitsabläufe zu automatisieren. Sie kann "lernen", aus früheren Erfahrungen einen Sinn in Daten zu finden, eine riesige Menge an Informationen zu durchforsten und Kategorien und Muster in Daten zu erkennen.

Für Manager bedeutet dies eine Verringerung der geringwertigen Arbeit. KI-Systeme können beobachten, wie, was und wann Benutzer auf Informationen zugreifen, und aufschlussreiche Hinweise geben, je mehr das System im Laufe der Zeit genutzt wird.

Persönlich werden

In dem Maße, in dem maschinelle Lernlösungen durch die Verarbeitung von mehr Firmendaten "intelligenter" werden, lernen sie, wie sie personalisierte Lösungen für Kunden anbieten können, z. B:

• Einarbeitung: Hyper-personalisierte, gezielte Angebote auf der Grundlage von Kundensegment- und demografischen Analysen
• Portfolio: Propensity-Modellierung auf der Grundlage von Kundenverhaltensdaten wie Ausgaben- oder Konsumgewohnheiten.
• Inhalte im Kontext: Maschinelles Lernen und KI unterstützen die Erstellung von Workflows, die sicherstellen, dass die richtigen Informationen zur richtigen Zeit verfügbar sind.

Durch die Verstärkung des persönlichen Service sehen die Kunden der Vermögensverwaltung sofortige Ergebnisse - Produkte und Dienstleistungen, die auf ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten sind. Das richtige Produkt zur richtigen Zeit.

Verbesserte Prozesseffizienz = zufriedene Mitarbeiter

Eine KI-gestützte Plattform zur Automatisierung von Wissensarbeit kann die tägliche Arbeit lohnender machen - die Suche, Verwaltung und Nutzung von Informationen wird schneller, so dass sich Front-, Middle- und Backoffice-Teams auf Ergebnisse und Ziele konzentrieren können, anstatt sich mit manueller Arbeit herumzuschlagen.

KI reduziert den Zeitaufwand für manuelle Aufgaben, Wissensarbeiter müssen nicht mehr darüber nachdenken, wo Informationen aufbewahrt werden sollten - die Plattform erkennt automatisch, um welche Daten es sich handelt, worauf sie sich beziehen, und erstellt den entsprechenden Workflow. Wer würde nicht gerne in so einem Büro arbeiten?

Sicher bleiben, die Vorschriften einhalten

Mit einer KI-gestützten Lösung implementieren Vermögensverwalter Sicherheitsmaßnahmen und regulatorische Änderungen in Vorlagen, Dokumente und Workflows durch automatische Kategorisierung. Korrekt kategorisierte Dokumente sind einfach zu analysieren, zu überprüfen und zu kontrollieren, sodass Arbeitsabläufe und Prozesse unter Kontrolle bleiben und Datenlecks verhindert werden. Es können sichere Portale erstellt werden, über die vertrauliche Informationen ohne E-Mails freigegeben, empfangen und genehmigt werden können. Automatisierte Richtlinien zur Informationsaufbewahrung sind einfach zu implementieren und sorgen dafür, dass der manuelle Aufwand für die Einhaltung von Vorschriften minimiert wird.

Die Regulierung der KI hat sich von einem Nischenthema zum Mainstream entwickelt, denn sowohl die USA als auch die EU haben ihre Vorstellungen davon dargelegt, wie diese Technologie von der Gesellschaft auf die richtige Weise genutzt werden kann. Dies wird sich zwar auf die Art und Weise auswirken, wie die Vermögensverwaltung und die Finanzdienstleistungsbranche im Allgemeinen reguliert wird, aber es wird nichts daran ändern, "was" reguliert wird. Die Regulierung wird sich weiterhin auf die Kundenergebnisse und die Eignung von Beratung und Produkten konzentrieren.

So hat beispielsweise US-Präsident Joe Biden kürzlich eine Durchführungsverordnung unterzeichnet, während die EU neue Gesetze verabschiedet hat, die zeigen, wie ernst die Regierungen das Wachstum der KI in allen Branchen nehmen.

Weitere Fortschritte bei der Regulierung sind:

• Die Europäische Kommission hat sich kürzlich mit den Staats- und Regierungschefs der G7-Staaten auf die Veröffentlichung von Grundsätzen zur KI sowie eines freiwilligen Verhaltenskodex geeinigt.
• Im Dezember haben rund ein Dutzend amerikanischer Bundesstaaten ein KI-Gesetz verabschiedet, und bis 2024 sollen weitere Gesetze folgen.
• Dies geht aus einem kürzlich erschienenen Reuters-Artikel hervor:

"Auf Bundesebene in den USA skizziert der vorgeschlagene American Data Protection and Privacy Act Regeln für KI, einschließlich Verpflichtungen zur Risikobewertung, die sich direkt auf Unternehmen auswirken würden, die KI-Technologien entwickeln und nutzen. Der Gesetzentwurf, der vor mehr als einem Jahr vorgelegt wurde, liegt im Kongress weiterhin auf Eis. Die US-Regierung hat außerdem über das National Institute of Standards and Technology (NIST) Leitlinien herausgegeben, wie etwa das AI Risk Management Framework und das Secure Software Development Framework."

Eines ist für Vermögensverwaltungsfirmen klar: Auch wenn sich die Vorschriften aufgrund der aufkommenden KI ändern können, werden die einzelnen Firmen und Berater weiterhin für die Kundenergebnisse verantwortlich und rechenschaftspflichtig sein. Die Unternehmen müssen stets in der Lage sein, zu erklären und nachzuweisen, warum ein bestimmter Rat erteilt wurde und ob der Kunde diesen Rat verstanden hat.

Die AI-Kristallkugel

In dem Maße, in dem KI-Lösungen ein tieferes Verständnis erlangen und die verfügbaren Daten innerhalb eines Unternehmens besser klassifizieren können, können sie von der Klassifizierung zur Vorhersage übergehen und neue und umsetzbare Informationen generieren, um den Kundenstamm eines Vermögensverwaltungsunternehmens zu vergrößern.

Mitarbeiter können unterstützende KI-Technologie nutzen, um gezielte Fragen zur Dokumentation zu stellen oder Dokumente zusammenzufassen, um die Handelsausführung zu bestätigen. Darüber hinaus können Manager ihre Kundenbasis erweitern, indem sie KI nutzen, um prädiktive Daten zu sammeln - Branchendaten, soziale Medien, Märkte/Zieldemografien und wichtige
Kontakte in Unternehmen.

Wie der oben erwähnte PwC-Bericht anmerkt, müssen Vermögensverwalter bei künftigen Technologieinvestitionen mit Bedacht vorgehen, "um sich weiterhin an die sich verändernden Anlegerbedürfnisse und Marktbedingungen anzupassen und gleichzeitig dem Wandel hin zu stärker personalisierten, digitalen Lösungen Rechnung zu tragen".

"Unternehmen, die Technologie effektiv nutzen, neue und bestehende Kunden ansprechen und außergewöhnliche Kundenerlebnisse bieten können, werden gut positioniert sein, um in dieser sich schnell entwickelnden Landschaft erfolgreich zu sein.

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